名义光鲜的深圳高收入群体，正在房贷、车贷、家庭支拨的多重压力下，活成了名副其实的“新式穷东说念主”。

在深圳这座高破坏城市，月薪两三万的东说念主群反而成为最焦炙的群体。他们手合手高薪却不敢停驻脚步，因为高欠债、高杠杆的活命花样让他们的财务安全绳脆弱不胜。

一位92年的名校毕业生M，月入两万五，却因在哈尔滨和深圳两处购房包袱千里重房贷。两套房贷每月支拨一万八，工资所剩无几。父亲患病后，她不仅掏空积累，还背上30万债务。近似地，一位40岁的前大厂总监，月薪五万八，却因房贷、孩子教唆及家庭开支每月固定支拨近四万五，赋闲后马上堕入财务危境。

这些高收入者的逆境源于两方面：一是对单一收入源的过度依赖，一朝行业悠扬或遇到裁人，现款流即刻断裂；二是对钞票升值的过度自信，包袱千里重债务购买的钞票，在阛阓下行时反成累赘。

数据清醒，深圳家庭的房贷收入比巨额跳跃60%，部分中枢区域以至冲破100%。这意味着很多高收入家庭将大部分收入用于还贷，可利用收入所剩无几，抗风险才调大幅削弱。

面临这一近况，财务打算师淡薄高收入群体应要点善良现款流健康度，建立至少6个月的救急储备金，并通过债务重组镌汰月供压力。在顺境时央求典质贷额度看成“安全垫”，幸免在变故发生时被动贱卖钞票。

在深圳，确凿的财务解放不是看收入上下，而是看现款流是否健康、抗风险才调是否弥漫。关于高收入群体而言，优化欠债结构比追求更高收入更为进军。